经典案例_风控与服务_山西万丞升发展集团有限公司

【案情】李某、王某系夫妻。李某拖欠某小额贷教公司借教本金50万元。某小额贷款公司于2017年10月26日向法院起诉，要求李某偿还本息。2017年10月27日，李某、王某与王某峰签订房地产买卖契约，房屋价款为30万元，并将案涉房屋的产权人变更为第三人王某峰。另查明，案涉房屋于2017年3月13日设立抵押权，抵押权人为某银行市支行，抵押方式是最高额抵押（最高债权数额787700元）。2017年10月2...

2022-06-30

马某诉某保险公司保险纠纷案

【案情】2011年11月，甲公司为其所有的厂房向乙公司投保了财产基本险。2012年1月，上述厂房的承租人丙公司将甲公司的C栋厂房施工项目交由无证电焊工谢某具体施工。由于谢某的过失导致发生火灾，致C栋厂房、D栋厂房等房屋部分毁损。另查明，2014年4月，法院生效判决确认甲公司应向马某归还借款本金173.12万元及利息。同年年12月，法院生效判决确认某农商银行享有对甲公司提供抵押的案涉厂房的优先受偿权...

2022-06-30

M银行诉聂某、陈某等借款合同纠纷案

【案情】2014年4月29日，聂某、陈某共同作为借款人甲方，M银行作为贷款人乙方，签订《借款合同》，约定借款300万元。甲方在本合同项下任何一笔借款本息发生逾期，乙方有权宣布借款提前到期，并要求甲方赔偿实现权利所支出的诉讼费、律师费等。同日，G公司、X公司与M银行签订《担保合同》，自愿为主合同债务提供连带责任保证，担保范围为前述借款合同项下的全部债权。X公司作为抵押人、M银行作为抵押权人，签订《动...

2022-05-26

C公司诉Z汽车公司、X集团借款抵押合同纠纷案

【案情】2003年9月，原债权人D银行与借款人X公司先后签订了4份流动资金借款合同、4份抵押合同和1份最高额抵押合同，均办理了抵押登记手续。上述4笔贷款扣除已经偿还的款项外，借款本金为10296万元。2003年，Z汽车公司决定并购重组X公司，实现买壳上市。重组资产置换后，X集团回购资产，组建X电器公司。2003年8月8日，D银行向X公司出具确认函并签订了五方协议，确认D银行债权随同X公司被购回资产...

2022-05-26

某典当有限公司与某混泥土公司借款合同纠纷案

一、原告简诉1、2007年5月,二被告因流动资金不足,向原告申请借款10485634.27元。原告于同月9日、11日、15日分别借给二被告400万元、300万元、200万元,二被告对此分别出具了收条。2、同年5月17日,原告在发放最后一笔1485600元借款时,双方补签了借款合同和贷款申请,合同约定借款期限自2007年5月17日起至2007年6月16日止,月利率为5%,以二被告的6万吨水泥及被告铁...

2022-03-01

新型质押案例

新型质押主要是指以财产权利作为质押标的之借款行为。一、应收账款质押借款案例1、爱华物业与建行铁道支行曾于1997年7月23日签订《房屋租赁合同》租赁面积1200平万米,租赁期限20年瞿目1997年8月日全20T7年7 月31日,年租金为3179880元,物业管理费每年为432000元,年租金及年物业管理费合计为3611880元。海洋港公司经合同变更,替代爱华物业作为1997年7月23日签订的《房屋...

2022-03-01

曹某与某典当有限公司典当合同纠纷再审案

基本案情1、经再审法院查明:2005年9月28日一再审被申请人(原审原告)某典当公司向宁夏某装饰材料有限公司借款150万并将该笔款项支付于出纳祁蓓的个人账户。2、2006年5月22日,再审申请人(原审被告)曹某与某典当公司双方签订了《房地产抵押典当合同》。合同约定:曹某以其拥有合法所有的房屋(海房权 H 区字第00006970号,评估价格150万元)及有合法使用权的土地(土地证号:海国用(20...

2021-11-02

信用卡套现不属于信贷资金

信用卡套现不属于信贷资金------陈天保诉王彩霞等民间借贷纠纷上诉案上诉人（原审被告）：陈天保；被上诉人（原审原告）：王彩霞。上诉人称：《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条规定，具有下列情形之一，人民法院应当认定民间借贷合同无效：（一）套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的……。本案中，王彩霞用透支卡套现形式套取金融机构信贷资金后以月...

2021-09-22

质押贷款不属于信贷资金

哈尔滨宏泽房地产开发有限公司、费铮翔民间借贷纠纷上诉案上诉人（原审被告）：哈尔滨宏泽房地产开发有限公司。被上诉人（原审原告）：费铮翔。上诉人称：费铮翔通过股票质押向上海证券公司获取的贷款属于相关法律规定中描述的“信贷资金”范畴。原审法院对相关法律规定中表述的“信贷资金”涵义理解错误，混淆了“信贷资金”和“纯信用贷款”的概念。原审法院认定事实错误。证据《致函》可以证明宏泽公司在借款时知道费铮翔系套取...

2021-09-22

委托贷款关系中，银行可直接起诉债务人、担保人

委托贷款关系中，银行可直接起诉债务人、担保人——委托贷款到期后，银行有权直接以原告身份起诉，要求债务人向其偿还借款，并有权同时向担保人主张担保责任。案情简介：2013年，银行与开发公司签订委托贷款合同，约定资产公司通过银行向开发公司提供委托贷款5900万余元，张某提供连带责任保证。2014年，因开发公司逾期未偿，银行起诉开发公司、张某。法院认为：①依中国人民银行《贷款通则》第7条规定，合法贷款包括...

2021-09-22

委托贷款纠纷中，受托银行可以借款合同纠纷起诉

委托贷款纠纷中，受托银行可以借款合同纠纷起诉——因委托贷款中的借款人不按期归还贷款而发生纠纷的，贷款人（受托人）可以借款合同纠纷为由向法院提起诉讼。案情简介：2014年，钢铁公司、证券公司分别就委托银行贷款给商贸公司签订委托贷款借款合同。2015年，因商贸公司逾期还款，银行取得委托人授权后，以自己名义诉请商贸公司还款。法院认为：①案涉两份委托贷款借款合同分别是钢铁公司、银行、商贸公司所签合同以及证...

2021-09-22

民间借贷纠纷

童某诉徐某、秦某民间借贷纠纷案

2019-12-31

金融借款合同纠纷

中国工商银行股份有限公司长沙银迅支行与湖南全洲医药消费品供应链有限公司、湖南金轩纸业有限公司金融借款合同纠纷案

2019-12-31

银行卡纠纷

曹某诉中国工商银行股份有限公司溆浦支行银行卡纠纷案

2019-12-31

民间借贷六个法律问题分析

一、关于刑民交叉问题非法集资案件涉及不特定的多数人利益，为防止有的受害人获得足额清偿而有的受害人却根本不能得到补偿的现象发生，新司法解释明确:民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将...

2019-12-31

诉讼活动应当诚信

基本案情2011年8月3日，重庆某某商贸有限公司起诉至法院，请求张某豪、张某福返还其借款1400余万元，重庆市某某工贸公司承担连带清偿责任。审理过程中，重庆某某商贸有限公司分别与张某豪、张某福、重庆市某某工贸公...

2019-12-31

涉嫌非法集资犯罪应及时报案

基本案情2013年11月27日，唐某在谭某处借款100万元，唐某和重庆某投资公司共同出具了借条。2014年11月19日，唐某因涉嫌非法吸收公众存款罪被重庆市万州区公安局立案侦查。2015年5月，谭某以唐某和重庆某投资公司未按...

2019-12-31

为违法犯罪活动提供借款不受保护

基本案情重庆市某某建设公司在承建安置小区工程项目过程中，因工程项目急需资金，其项目部负责人于2012年2月23日向凉山州某某建设公司借款100万元。2013年10月16日，凉山州某某建设公司与重庆市某某建设公司就借款问...

2019-12-31

企业间借贷并非一概无效

基本案情重庆市某某建设公司在承建安置小区工程项目过程中，因工程项目急需资金，其项目部负责人于2012年2月23日向凉山州某某建设公司借款100万元。2013年10月16日，凉山州某某建设公司与重庆市某某建设公司就借款问...

2019-12-31

支付款项应保留相应凭证

基本案情2013年3月24日，赵某与曾某某、重庆某某建筑劳务有限公司签订《个人借款担保合同》，约定:曾某某向赵某借款260万元，借款期限从2013年3月24日至2014年3月23日止;重庆某某建筑劳务有限公司承担连带保证责任。...

2019-12-31